Цифровой след: как анонимные платежи и офшорные схемы разрушают доверие в международном бизнесе

Когда деньги исчезают без следа

Современные схемы хищения средств редко напоминают классическое преступление. Нет маски, оружия или даже прямого обмана. Всё оформлено документами. Всё — по закону. Почти.

Наша редакция изучила один из таких случаев — трансграничную финансовую схему, в которой средства исчезали с корпоративных счетов, проходили через офшорные юрисдикции и попадали на личные счета, включая IBAN в Турции, предположительно оформленный на иностранного гражданина — Aliaksandr Kozyrau.

Кто он такой?

По официальным данным, Kozyrau — уроженец Беларуси, имеющий документы резидента Португалии и Парагвая. Его имя связано со структурами, действующими в Турции, Литве, Северном Кипре и Бразилии. Он не является публичной фигурой, чиновником или лицом, находящимся в международном розыске.

Тем не менее, в 2025 году его имя оказалось в центре уголовного дела, возбужденного в Литве.

Согласно жалобам бывших партнёров, Kozyrau вначале предлагал помощь в процессе “корпоративного переезда”. Позднее, как утверждают заявители, он получил доступ к внутренним документам, инициировал переоформление компании на себя, а затем перевёл более 500 000 евро на внешние счета.

Куда ушли деньги?

По данным источников, часть переводов прошла через счёт в одном из крупнейших банков Турции (Türkiye İş Bankası) — номер IBAN, по имеющейся информации: TR86•••••••••088035. Назначение платежа: “услуги консультирования”. По утверждению заявителей, соответствующих услуг не оказывалось.

Другие средства были направлены на счета компаний, зарегистрированных в Португалии и на Северном Кипре. Почти все эти юрлица имели минимальный уставной капитал, не имели персонала и не вели активной деятельности.

А что с Казахстаном?

На первый взгляд, Казахстан никак не связан с этим делом. Однако ситуация не столь однозначна.

Согласно информации от нескольких независимых источников, одна из транзакций, отправленных через европейские платёжные платформы, предположительно проходила через корреспондентский счёт в банке, зарегистрированном в Казахстане.

Важно подчеркнуть: это не означает, что сам банк каким-либо образом участвовал в схеме. Однако такой факт может стать основанием для анализа со стороны финансовых регуляторов или финразведки.

“Если платёж проходит через инфраструктуру, пусть даже транзитом, — это может стать сигналом к проверке. Не для обвинений, а для профилактики рисков”, — отметил бывший аудитор одного из ведущих банков Казахстана.

Как строятся такие схемы?

• Регистрируется компания в юрисдикции с низкой прозрачностью — например, в TRNC (Северный Кипр) или Португалии.
• В качестве директоров и акционеров выступают номинальные лица.
• Открываются счета в банках Турции, Восточной Европы или Прибалтики.
• Средства поступают от легальной компании, зачастую с участием доверчивых партнёров.
• После нескольких транзакций счета закрываются. Деньги исчезают.

Почему это опасно?

Такие схемы разрушают доверие к международным деловым отношениям.
Компании теряют деньги, репутацию и клиентов.
Страны, через которые проходят подозрительные транзакции, рискуют попасть в серые списки.
А главное — злоумышленники всё чаще действуют быстрее, чем успевает среагировать правовая система.

Вывод

Этот случай — не только про одного человека. Он про систему, в которой легальные механизмы могут использоваться в противоправных целях.

Даже государства, не вовлечённые напрямую — как, например, Казахстан — могут извлечь из этого кейса урок: анализировать потенциальные пересечения с национальной банковской системой.
Не ради обвинений, а для своевременной оценки уязвимостей.

Редакционное примечание

Материал подготовлен на основе открытых источников, публичных реестров и комментариев независимых экспертов. Упомянутые заявления относятся к позиции третьих сторон и не являются утверждением вины кого-либо из упомянутых лиц. Уголовное расследование продолжается, и окончательные выводы должен делать только суд.